在國際貿(mào)易中，海運(yùn)提單具有極為重要的地位和作用，這是由提單的法律所決定的。自1924年《海牙規(guī)則》通過后，從國際法的角度確立了海運(yùn)提單的三大作用：
一是承運(yùn)人向托運(yùn)人出具的貨物收據(jù)；
二是承、托雙方運(yùn)輸契約或合同成立的依據(jù)；
三是收貨人在貨物到達(dá)地提取貨物的書面物權(quán)憑證。
作為物權(quán)憑證，誰持有正本海運(yùn)提單，誰就可以向船公司或船代理提取貨物。因此，在信用證結(jié)算方式的正常情況下，都是受益人按信用證規(guī)定，將全套正本提單及單據(jù)提交銀行，由開證銀行通知開證人到銀行付款或承兌后方能由開證行將提單轉(zhuǎn)交給開證申請人，由其向船公司提取貨物。然而，近年國際貿(mào)易信用證業(yè)務(wù)中，卻頻頻出現(xiàn)“正本提單徑寄開證申請人”的不公條款，使貿(mào)易程序反常甚至紊亂，給出口商的安全收匯帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)。本文針對這一獨(dú)特的國際貿(mào)易現(xiàn)象，就出口方應(yīng)如何鼾此類信用證及其應(yīng)掌握的避險(xiǎn)操作實(shí)務(wù)辦法進(jìn)行題探討，以期趨利避害，進(jìn)一步開拓國際市場。


一、“提單徑寄開證申請人”條款的種類、原因及其對受益人帶來的風(fēng)險(xiǎn)

近年來，在國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，經(jīng)常見到信用證中出現(xiàn)這樣（或者類似）的條款：
“1/3 ORIGNAL B/L AND ONE SETOF NON NEGOTIABLE DOCUMENTS TO BE &127;SENT TO APPLICANT WITHIN 3 DAYS AFTER SHIPMENT BY &127;DHL &127;(&127;BEN`S &127;CERTIFICATEPLUS DHL RECEIPT ENCLOSED)(1/3正本提單和一套非議付單證在裝船后3&127;天內(nèi)通過敦豪快運(yùn)送交開證人〈附上受益人證明和敦豪收據(jù)〉)”。或“BENEFICIARY`S CERTIFICATE STATING ORIGINAL B/L OF 1 SET &127;CARRIED BY THE CAPTAIN OF THE VESSEL.（受益人證明其中一套正本提單已交由船長攜帶） ”。也有部分信用證規(guī)定“一套正本提單交開證人代表攜帶”，&127;或者規(guī)定“由議付行直接郵寄給開證申請人”。
“BENEFICAIARY`S CERTIFICAT STATING THAT 2/3 ORIGINAL B/L AND ONE &127;SET OF NON-NEGOTIABLE DOCUMENTS HAVE BEEN AIRMAILD DIRECTLY TO ?！痢罜O.&127;LTD.(受益人證明2/3&127;套正本提單以及一套非議付單據(jù)已直接航空郵寄××股份有限公司)”。還有一些信用證規(guī)定將全套正本提單直接郵寄開證申請人。開來這類信用證的主要是一些東亞國家和地區(qū)，如越南、韓國、泰國、日本、香港的進(jìn)口商，以及一些歐洲客商（另外，部分跨國經(jīng)營的公司中的母子公司之間、分公司與分公司之間，以及一些關(guān)聯(lián)企業(yè)間均大量采用此類條款信用證，由于屬系統(tǒng)內(nèi)授信經(jīng)營，風(fēng)險(xiǎn)能夠控制，不屬本文討論的范圍）。
從信用證業(yè)務(wù)的一般程序看，這類信用證對受益人來說，風(fēng)險(xiǎn)無疑是巨大的。目前國際航運(yùn)界的規(guī)范做法是不論一套海運(yùn)提單有幾份正本，收貨人只要提交其中的一份正本，并經(jīng)背書后，船公司和船代理給予放貨提貨，而不管收貨人是否已給付貨款。而受益人如按信用要求將1/3、2/3或全套正本提單直接寄給開證申請人（外商）后，外商即可憑此正本提單背書后到船公司或船代理處提走貨物，待出口產(chǎn)按信用證要求向銀行交單議付，開證行或開證申請人可能會(huì)對單據(jù)極度挑剔，用種種借口苛求一些不符點(diǎn)而拒付貨款，使國內(nèi)出口商出現(xiàn)錢貨兩空的危險(xiǎn)。

如何防范這種風(fēng)險(xiǎn)呢？有種觀點(diǎn)認(rèn)為，對這種風(fēng)險(xiǎn)最簡單的防范措施，就是不接受此類條款的信用證，只要不接受，風(fēng)險(xiǎn)就不會(huì)產(chǎn)生。但是，在現(xiàn)代激烈的國際經(jīng)濟(jì)競爭中，這種簡單化的處理方式是自斷生路，是不可取的。其實(shí)，只要我們仔細(xì)分析，開證申請人開出這科的信用證，除存心詐騙者外，從商業(yè)環(huán)節(jié)來說，主要是基于三種情況：

一是由于海洋貨物運(yùn)輸條件改善，使現(xiàn)在貨物抵港時(shí)間縮短，而信用證業(yè)務(wù)單證流轉(zhuǎn)程序太慢，往往貨已到港多日，正本是提單還未到開證人手中，由此產(chǎn)生的貨物壓港，會(huì)增加客戶的額外支出。同時(shí)，由于市場變化較快，如不能盡快提貨賣出，可能會(huì)遭到重大損失。因此，開證申請人將正本提單直接郵寄給他，以便及時(shí)提貨。

二是部分開證申請人系轉(zhuǎn)口商，需盡快辦理轉(zhuǎn)船外運(yùn)貨物等手續(xù)。

三是在目前臺(tái)灣地區(qū)從大陸進(jìn)口的間接貿(mào)易活動(dòng)中，往往臺(tái)商在香港設(shè)立一“空殼公司”，信用證則需從臺(tái)灣開給香港公司，香港公司再背對背開給大陸出口公司，貨物從大陸→香港→臺(tái)灣，貨物運(yùn)輸從大陸出發(fā)，幾天仙到達(dá)臺(tái)灣，而開 &127;則需在出口方配合下盡快輸轉(zhuǎn)口貿(mào)易手續(xù)。這中間的單證流轉(zhuǎn)時(shí)間大大超過貨物運(yùn)輸時(shí)間，往往導(dǎo)致貨物運(yùn)抵臺(tái)灣口后單證遲遲不到，使開證人在承受較高港口費(fèi)用外還面臨市場變化的風(fēng)險(xiǎn)。因此，他們一般要求“提單徑寄開證人”，以便辦理轉(zhuǎn)口手續(xù)的同時(shí)能先行提取貨物。
從實(shí)務(wù)分析，開證人提出如此條款在商務(wù)角度是合理的，但對受益人來說，這樣的條款風(fēng)險(xiǎn)較大，使許多企業(yè)遇到這類條款一律不予接受，雖然減少了風(fēng)險(xiǎn)卻也減少了貿(mào)易機(jī)會(huì)。


二、對“提單徑寄”條款的處理辦法

那么，遇上這類條款應(yīng)該如何處理呢？根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，我認(rèn)為可以分情況、分步驟地處置。

首先，應(yīng)該立即洽開證人，要求修改此條款，全套正本提單仍交銀行議付，而將副本發(fā)票、副本提單抵達(dá)港口辦理憑證銀行加簽的提貨擔(dān)保向船公司提貨。這樣既保證了受益人的權(quán)益，也使開證人能提前提貨，同時(shí)，由于開證人辦理擔(dān)貨擔(dān)保后，不論今后單據(jù)有無不符點(diǎn)，開證人都不能提出拒付要求，這對受益人更是多了一層保險(xiǎn)。我們在遇到“提單正本寄開證人條款”的信用證業(yè)務(wù)中，與客戶洽商改證成功且動(dòng)作順利的案例很多。

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