二零一九 年 十二 月

目錄

一、執(zhí)行總結(jié) 1

（一）精要概述 1

（二）項目運(yùn)行情況 1

（三）優(yōu)勢特色 1

（四）運(yùn)行目標(biāo) 1

二、項目背景 2

（一）相關(guān)法律法規(guī) 2

（二）市場需求 2

三、技術(shù)與產(chǎn)品 3

（一）產(chǎn)品優(yōu)勢 3

（二）項目技術(shù) 3

四、市場分析 4

（一）宏觀環(huán)境——PEST分析 4

（二）微觀環(huán)境——SWOT分析 4

五、營銷策略 5

（一）營銷理念 5

（二）營銷目標(biāo) 5

（三）產(chǎn)品策略 5

（四）定價策略 5

（五）渠道策略 6

（六）促銷策略 6

六、公司戰(zhàn)略 6

（一）戰(zhàn)略分析 6

（二）總體發(fā)展戰(zhàn)略確立 6

（三）盈利模式 7

七、公司組織與管理 7

（一）公司概述 7

（二）公司團(tuán)隊 7

（三）運(yùn)營模式 8

（四）經(jīng)營理念 8

八、投資分析 9

（一）資金來源 9

（二）資金應(yīng)用 9

（三）資金保障與變現(xiàn) 12

九、財務(wù)分析 13

（一）財務(wù)預(yù)測及假設(shè) 13

十、法律分析 14

（一）運(yùn)營階段風(fēng)險及法律分析 14

（二）總體法律分析及應(yīng)對策略 15

一、執(zhí)行總結(jié)

（一）精要概述

隨著大數(shù)據(jù)時代和移動化紅利的結(jié)束，新興消費(fèi)人群的需求日益?zhèn)€性化，企業(yè)面臨成本和營收上的巨大壓力，開始積極探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型，希望以客戶為核心，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)來重構(gòu)企業(yè)與客戶之間的關(guān)系。為此我們提出以傳統(tǒng)的海外營銷和新興智能營銷為基礎(chǔ)為企業(yè)提供再營銷的理念——海外智能營銷，搭建海外智能營銷平臺為企業(yè)提供一站式一體化服務(wù)。這是一個物聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用項目，也是一個智能營銷的項目，更是一個幫助中小企業(yè)的項目?；谖锫?lián)網(wǎng)技術(shù)，收集消費(fèi)者的消費(fèi)行為數(shù)據(jù)，借助互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)，得出精準(zhǔn)的用戶畫像，提供精準(zhǔn)的營銷方案，也就是幫助傳統(tǒng)企業(yè)鏈接用戶，了解用戶、提出更好的服務(wù)方案，每個用戶一個營銷方案。

（二）項目運(yùn)行情況

項目處于立項階段，組織相應(yīng)的技術(shù)人員，配備專業(yè)的項目指導(dǎo)老師，制定了詳細(xì)的項目實(shí)施計劃目標(biāo)，爭取不斷完善具體項目實(shí)施計劃內(nèi)容。前期計劃內(nèi)容分為組建智能營銷機(jī)構(gòu)、政府批準(zhǔn)、籌集資金、技術(shù)引進(jìn)、營銷平臺組織和建設(shè)培訓(xùn)、項目預(yù)實(shí)施。

（三）優(yōu)勢特色

1、采用DTC獨(dú)立站模式，為企業(yè)打造自有品牌。利用品牌營銷積累和垂直行業(yè)供應(yīng)鏈形成客戶產(chǎn)品的核心競爭力

2、搜集客戶的受眾人口信息、地理信息、興趣愛好、行為習(xí)慣等大數(shù)據(jù)，分析找出最有價值受眾，精準(zhǔn)營銷

3、做除企業(yè)自身營銷之外的再營銷。可以實(shí)現(xiàn)提醒未購買的人購買，交叉銷售或再銷售。此外，系統(tǒng)自動幫助找到類似的高潛質(zhì)客戶。

4、解決我國海外傳統(tǒng)營銷的共性特點(diǎn)。利用一站式智能化工具解決普遍存在營銷基礎(chǔ)設(shè)施差、廣告投不準(zhǔn)浪費(fèi)巨大，營銷過程缺乏系統(tǒng)化管理的問題。

（四）運(yùn)行目標(biāo)

總體目標(biāo)：堅持科技營銷的發(fā)展理念，采用大數(shù)據(jù)分析，AI人工智能，區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)，通過開展關(guān)鍵性、技術(shù)性、共同性的智能營銷、海外銷售的研究和應(yīng)用，構(gòu)建智能化雙向互動營銷體系，實(shí)現(xiàn)海外銷售的智能化應(yīng)用，全面提高綜合服務(wù)水平和效率，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)化、碎片化、個性化營銷新模式的形成，促進(jìn)社會資源優(yōu)化整合和社會福利最大化，為客戶提供靈活互動、友好開放的全方位、多元化服務(wù)，幫助客戶樹立自己的品牌。

基礎(chǔ)目標(biāo)分為短、中、長三期。

短期——研究試點(diǎn)階段。搜集跨國銷售、跨境營銷大數(shù)據(jù)，搭建海外智能營銷數(shù)據(jù)庫。

中期——全面建設(shè)階段。獲得政府許可，組建海外智能營銷公司，構(gòu)建海外智能營銷數(shù)據(jù)庫，線下結(jié)合線上推銷平臺，培養(yǎng)客戶打造品牌，進(jìn)一步完善平臺內(nèi)容

長期——完善提升階段。爭取外部融資上市，發(fā)展下線公司，打造科技營銷金融，利用自有資金和戰(zhàn)略，扶持投資中小企業(yè)“走出去”，結(jié)合“一帶一路”戰(zhàn)略，部署全方位營銷戰(zhàn)略，重新定義營銷理念。

二、項目背景

（一）相關(guān)法律法規(guī)

海外營銷需要考慮國內(nèi)和國際的法律環(huán)境，具體來說需要考慮本國國內(nèi)法律對于海外營銷的規(guī)定、國際上的經(jīng)濟(jì)法律對于海外營銷的規(guī)定以及東道國的法律規(guī)定。例如國內(nèi)法律中與定價策略有關(guān)的有《價格法》、與產(chǎn)品質(zhì)量和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)有關(guān)的《產(chǎn)品質(zhì)量法》和《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》以及規(guī)范企業(yè)銷售行為的《合同法》等等；國際條約中與國際貨物買賣有關(guān)的有《聯(lián)合國國際貨物實(shí)賣時效期限公約》、與國際貨物運(yùn)輸?shù)摹堵?lián)合國國際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約》、與對外貿(mào)易管理有關(guān)的《世界貿(mào)易組織協(xié)議》以及關(guān)于貿(mào)易爭端解決的《關(guān)于爭端解決規(guī)則和程序的諒解》。

（二）市場需求

據(jù)海關(guān)統(tǒng)計，2018年我國外貿(mào)出口額位居世界第一，為16.42萬億元，增長7.1%，占全球出口總量的12.8%。隨著我國互聯(lián)網(wǎng)和支付手段的發(fā)展，我國跨境電商發(fā)展得也十分迅速。2013年中國跨境電商交易規(guī)模已達(dá)2.7萬億元。并呈現(xiàn)逐年快速增長態(tài)勢。2015年中國跨境電商交易規(guī)模突破5萬億元。到了2017年中國跨境電商交易規(guī)模增長至7.6萬億元，同比增長20.63%。由此可見我國不僅是通過海關(guān)在海外市場出口本國貨物，還是在電子虛擬平臺上進(jìn)行海外市場交易，規(guī)模都是大幅度地提高，海外市場仍然是企業(yè)銷售的絕佳之地。

三、技術(shù)與產(chǎn)品

（一）產(chǎn)品優(yōu)勢

本項目基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)收集消費(fèi)者的行為數(shù)據(jù)，背靠互聯(lián)網(wǎng)大時代背景，通過利用大數(shù)據(jù)分析、AI人工智能、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)，以虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺模式為企業(yè)客戶提供精準(zhǔn)的海外營銷方案。由于目前企業(yè)海外營銷手段比較傳統(tǒng)，一些弊端飽受企業(yè)詬病，例如營銷設(shè)施差、廣告投不準(zhǔn)浪費(fèi)巨大、營銷過程缺乏系統(tǒng)化管理等等，因此我們會在前期收集好跨國銷售、跨境銷售的大數(shù)據(jù)，搭建海外智能營銷數(shù)據(jù)庫，在試運(yùn)行階段不斷改進(jìn)該數(shù)據(jù)庫以切合企業(yè)的實(shí)際需求。隨著平臺的運(yùn)行推進(jìn)，我們也會積極發(fā)展下線公司，打造科技營銷金融，結(jié)合“一帶一路”戰(zhàn)略，部署全方位營銷策略，為企業(yè)客戶提供多功能、全方位的營銷方案。

（二）項目技術(shù)

①物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)：物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)會通過信息傳感設(shè)備，按照約定的協(xié)議，將任何物體與網(wǎng)絡(luò)相連接，物體通過信息傳播媒介進(jìn)行信息交換和通信，以實(shí)現(xiàn)智能化識別、定位、跟蹤、監(jiān)管等功能。我們將采用該技術(shù)收集消費(fèi)者的行為數(shù)據(jù)，把消費(fèi)者對于不同類別的行為數(shù)據(jù)進(jìn)行分類，分析研究消費(fèi)者的潛在需求，以此作為給不同單位企業(yè)制定不同消費(fèi)方案的基礎(chǔ)。

②大數(shù)據(jù)技術(shù)：在大數(shù)據(jù)的時代背景下，我們可以利用該技術(shù)掌握到龐大的消費(fèi)者行為數(shù)據(jù)、企業(yè)產(chǎn)品數(shù)據(jù)等信息，然后將這些含有意義的數(shù)據(jù)進(jìn)行專業(yè)化處理，也就是說我們將針對這些數(shù)據(jù)加工成我們能夠用來給企業(yè)提供精準(zhǔn)營銷方案的數(shù)據(jù)，依此制定個性化服務(wù)。

③AI人工智能：人工智能的出現(xiàn)使得之前的簡單勞動幾乎被全覆蓋，我們應(yīng)抓住這樣一個契機(jī)，自主研發(fā)出具有人工智能的AI營銷系統(tǒng)，基本建成AI建立網(wǎng)站平臺、AI文章發(fā)布、AI站內(nèi)優(yōu)化、AI營銷方案產(chǎn)品發(fā)布、智能數(shù)據(jù)分析等等，從而減少本項目營業(yè)成本的支出，也可以更加系統(tǒng)地幫助我們分析不同企業(yè)的不同營銷需求，從而我們能夠提出更具針對性的營銷方案。

④區(qū)塊鏈技術(shù)：利用區(qū)塊鏈的分布式賬本技術(shù)去除數(shù)字廣告中間環(huán)節(jié)的能力，由于區(qū)塊鏈技術(shù)帶來的透明度提升，它將在早期階段幫助品牌與消費(fèi)者建立信任。區(qū)塊鏈將讓平臺能夠選擇哪些信息對企業(yè)開放。

四、市場分析

（一）宏觀環(huán)境——PEST分析

（二）微觀環(huán)境——SWOT分析

SO策略——平臺讓每一個合作的中小企業(yè)都能憑借網(wǎng)站多語言化覆蓋小語種區(qū)域和國家, 以低成本享受到多語言的營銷布局；采用DTC獨(dú)立站模式，為企業(yè)打造自有品牌。利用品牌營銷積累和垂直行業(yè)供應(yīng)鏈形成客戶產(chǎn)品的核心競爭力。

WO策略——搜集客戶的受眾人口信息、地理信息、興趣愛好、行為習(xí)慣等大數(shù)據(jù)，分析找出最有價值受眾，精準(zhǔn)營銷。

ST策略——傳統(tǒng)的海外營銷和新興智能營銷為基礎(chǔ)為企業(yè)提供再營銷，搭建海外智能營銷平臺為企業(yè)提供一站式一體化服務(wù)。

WT策略——利用多個平臺宣傳推廣產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶，利用網(wǎng)絡(luò)外部性，增加客戶數(shù)量；前期可通過一系列融資解決資金問題

五、營銷策略

（一）營銷理念

以客戶為中心，大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的一站式品牌化、個性化直接營銷。

（二）營銷目標(biāo)

2018年，中國跨境電商出口總額1.2萬億，增長32%，2018年全球營銷科技企業(yè)已經(jīng)達(dá)到7000多家，而中國相關(guān)企業(yè)不到300家，中國海外智能營銷市場潛力巨大。我們公司搭上山東建設(shè)自貿(mào)區(qū)的東風(fēng)，填補(bǔ)山東智能營銷的空白，在初期與中小企業(yè)合作，發(fā)展長期合作對象，提高我司在山東及附近地區(qū)市場占有率，爭取在第一階段收回成本，做到收支平衡。

（三）產(chǎn)品策略

海外智能營銷平臺為企業(yè)搭建信息化所需要的所有網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施及軟件、硬件運(yùn)作平臺，并負(fù)責(zé)所有前期的實(shí)施、后期的維護(hù)等一系列服務(wù)，企業(yè)無需購買軟硬件、建設(shè)機(jī)房、招聘IT人員，即可通過我方平臺使用信息系統(tǒng)。不定期舉行線下交流會，培訓(xùn)會回饋客戶。

（四）定價策略

采取分層定價策略，根據(jù)數(shù)據(jù)的使用情況，服務(wù)的種類分層收費(fèi)，具體根據(jù)開發(fā)成本制定價格。

基本收費(fèi)：企業(yè)免費(fèi)注冊賬號可通過我方平臺現(xiàn)有數(shù)據(jù)和模式，自主制定方案，僅收取數(shù)據(jù)流量費(fèi)用，價格低廉，同時提供在線收費(fèi)咨詢服務(wù)。

升級收費(fèi)：向企業(yè)收取一定費(fèi)用升級VIP，分析企業(yè)自身狀況，一對一專門為企業(yè)定制營銷方案，免費(fèi)咨詢營銷業(yè)務(wù)問題。

高端收費(fèi)：在制定方案的基礎(chǔ)上利用企業(yè)自身運(yùn)用的營銷自媒體幫助企業(yè)營銷，完整的售后服務(wù)，為打造企業(yè)品牌價值。

（五）渠道策略

主要采用直銷模式，沒有中間商，利潤率高。采用最近“4Rs”理論，直銷更易取得反饋意見，與客戶建立長期聯(lián)系，便于建立屬于我們自己智能營銷數(shù)據(jù)庫。

（六）促銷策略

線上，線下同時促銷。線上通過微信公眾號等自媒體獲取流量，同時撰寫前沿文章投遞雜志，報紙等增加曝光。線下制作產(chǎn)品推介書尋找目標(biāo)中小企業(yè)，一對一人員促銷，直面客戶需求，也可推出相關(guān)文創(chuàng)小物品宣傳，回饋客戶。運(yùn)營初期降低資費(fèi)，吸引客戶，客戶幫忙引薦樹立口碑。針對產(chǎn)品，推出套餐服務(wù)，客戶享受折扣。

六、公司戰(zhàn)略

（一）戰(zhàn)略分析

本企業(yè)主要是線上工作，通過控制線下花費(fèi)來控制成本，像人力資源成本，設(shè)備成本，維修成本等，適用于本公司目前的核算體系及營銷方式。我公司現(xiàn)在正處于起步階段，實(shí)力較弱，而星谷云公司在海外營銷方面已處在翹楚地位，不宜正面沖突，不能廣種薄收。智能營銷本身很難獲得差異化，，我們只能在營銷策略上，大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析創(chuàng)造更大的差異化，如利用品牌形象與知名度，創(chuàng)造出消費(fèi)者的消費(fèi)偏好（盡管產(chǎn)品是一樣的），個性鮮明的銷售服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，新穎獨(dú)特的促銷手段，專利化的個性包裝以及別具一格，不同凡響的管理模式與發(fā)展戰(zhàn)略。

我公司現(xiàn)在可能整體上還競爭優(yōu)勢，但是局部上卻會有優(yōu)勢，比方說星谷云是面對全中國企業(yè)，而我們主要面向山東的中小企業(yè)，受眾群體更有針對性。后期，在某個環(huán)節(jié)，某個方面或某個時期，哪怕是有單個的個體有優(yōu)勢，也要以其為中心，迅速孵化出單個的整體—借此打造局部核心競爭力，乘“一帶一路”打好形勢帶動企業(yè)整體競爭力。

（二）總體發(fā)展戰(zhàn)略確立

利用品牌優(yōu)勢，網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，研發(fā)優(yōu)勢，管理優(yōu)勢等無形資產(chǎn)廣泛尋求行業(yè)內(nèi)的橫向聯(lián)合，利用有限的資金在短期內(nèi)迅速擴(kuò)大企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模與品種范圍，鞏固并不斷提高自身。

（三）盈利模式

1.當(dāng)用戶在我們平臺上咨詢時，收取用戶的一定費(fèi)用。

2.我們對用戶采取按詢盤付費(fèi)的方式，即指從事國際貿(mào)易的企業(yè)不是按照時間來付費(fèi)，而是按照海外推廣帶來的實(shí)際效果，也就是海外買家實(shí)際的有效詢盤來付費(fèi)。其中詢盤是否有效，主動權(quán)在消費(fèi)者手中，由消費(fèi)者自行判斷，來決定是否消費(fèi)。零投入就可享受免費(fèi)全球推廣，成功獲得有效詢盤后，辨認(rèn)詢盤的真實(shí)性和有效性后，只需在線支付單條詢盤價格，就可以獲得與海外買家直接談判成單的機(jī)會，主動權(quán)完全掌握在供應(yīng)商手里。

3.基于廣告的盈利模式：

1）在線直銷：在平臺上發(fā)布商家的實(shí)時廣告，收取其廣告費(fèi)。

2）聯(lián)盟營銷 ：加入搜索引擎轉(zhuǎn)介服務(wù)，在我們的平臺上設(shè)置其他網(wǎng)站的廣告跳轉(zhuǎn)按鈕，然后從為其他網(wǎng)站帶來的銷售額中獲得報酬。

4.維基模式：我們在平臺上實(shí)行打賞制度，用戶可對服務(wù)進(jìn)行打賞，我們以此從用戶處獲得捐贈。

5.本平臺提供會員服務(wù)，用戶可以在某一季度/年度購買公司的會員，公司以此獲得利潤。

6.Web銷售：這屬于交易型盈利模式的一個分支，客戶也是直接為某個產(chǎn)品或服務(wù)付費(fèi)，只不過需要先通過 web 搜索或者推式營銷（outbound marketing）來到公司網(wǎng)站，然后主要通過互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行交易。

七、公司組織與管理

（一）公司概述

致力于搭建海外客戶的受眾與客戶之間的橋梁。公司通過與和企業(yè)，用戶之間聯(lián)系，著力解決用戶想反饋，有需求卻難直接找到公司，公司效率不高，公司對用戶的需求不了解，不能有針對性的修改營銷，不能及時解決問題等，同時發(fā)展用戶需求信息存儲功能。后期將繼續(xù)優(yōu)化用戶信息管理功能、同時運(yùn)用大數(shù)據(jù)構(gòu)建一個全面的智能營銷平臺。

（二）公司團(tuán)隊

目前擁有一只由國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易，保險，金融工程，大數(shù)據(jù)與商務(wù)分析等多方面高素質(zhì)大學(xué)生與研究生人才構(gòu)成的團(tuán)隊團(tuán)隊可根據(jù)專業(yè)知識與人脈關(guān)系科學(xué)的分析市場走向，做出正確的商業(yè)決策。隨著公司不斷地發(fā)展壯大，公司尤其

需要吸納人才，尤其是廣告運(yùn)營，客服運(yùn)營，營銷技術(shù)/產(chǎn)品經(jīng)理等方面的人才（英語都要好）。將建立起系統(tǒng)的公司部門：

（三）運(yùn)營模式

公司作為紐帶聯(lián)系用戶與平臺之間，通過用戶的需求報告，公司可有針對性的進(jìn)行智能營銷，對獲得的大數(shù)據(jù)進(jìn)行初步分析報告，一年一期，將同類產(chǎn)品的性能對比生成年度報告反饋給用戶。同時，吸引商家注冊，使我們平臺的用戶可于網(wǎng)絡(luò)直接提交需求申請，一是可使雙向均擁有溝通渠道，可避免單向溝通渠道的易失性；二是網(wǎng)絡(luò)報錯可以獲得產(chǎn)品具體的后臺信息，使大數(shù)據(jù)的獲得由廣到精、由一臺機(jī)器到一個部件、由一片地區(qū)到一個社區(qū)。這一架構(gòu)的形成，勢必會吸引獲得更多用戶，此時，應(yīng)進(jìn)行軟件的大型更新?lián)Q代工作，除了產(chǎn)品性能的優(yōu)化，也要在優(yōu)化軟件觀感方面下足功夫，使用戶的新鮮感與方便感均得到滿足。同期，進(jìn)行物聯(lián)網(wǎng)構(gòu)建開發(fā)。之后，數(shù)據(jù)庫可以得到快速發(fā)展，產(chǎn)品運(yùn)營基本穩(wěn)定，真正實(shí)現(xiàn)海外智能營銷平臺。

（四）經(jīng)營理念

公司本著理解用戶服務(wù)用戶的原則，以提升用戶使用體驗為最高目標(biāo)。立志保證反饋速度快，挖掘效率高，咨詢價格低，客戶都滿意。在公司和用戶的選擇上，以簽訂合同的契約方式，來保障用戶的權(quán)益，提高用戶的體驗。

八、投資分析

（一）資金來源

投融資形式及方法

公司成立初期，因業(yè)務(wù)發(fā)展需要大量資金周轉(zhuǎn)使用，可通過以下方式籌措資金300萬，保證公司逐漸正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

1.股東出資

依據(jù)《中華人民共和國公司法》第27條第1款規(guī)定：“股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資;但是，法律、行政法規(guī)不得作為出資的財產(chǎn)除外?！惫蓶|出資依貨幣資產(chǎn)與非貨幣資產(chǎn)認(rèn)繳。

2.債權(quán)融資

1)商業(yè)信用

依托應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款，合作商支持等方式與科目進(jìn)行商業(yè)融資

2)信貸借貸

通過以向其他企業(yè)或個人協(xié)議借款的方式與通過銀行獲取信貸的方式籌集資金為項目初創(chuàng)期開展與運(yùn)營提供資金支持

3.天使融資

項目通過在初期獲得一定規(guī)模項目資金支持并平穩(wěn)發(fā)展形成自身規(guī)模產(chǎn)業(yè)與特色商業(yè)模式后，在后續(xù)資金流保障與支持方面可通過接洽天使投資人獲取天使輪融資以進(jìn)行后續(xù)規(guī)模發(fā)展。

（二）資金應(yīng)用

預(yù)算科目

計劃明細(xì)

預(yù)算（萬元）

資金來源（萬元）

用途

舉債融資

天使投資

設(shè)

備

費(fèi)

設(shè)備費(fèi)

專用設(shè)備購置費(fèi)

60.00

30.00

30.00

購置直接用于平臺設(shè)計發(fā)展的專用設(shè)備

其他設(shè)備購置費(fèi)

5.00

0.00

5.00

購置辦公家具、辦公設(shè)備等

設(shè)備費(fèi)小計

65.00

30.00

35.00

人員費(fèi)

勞務(wù)費(fèi)

工資

200.00

60.00

140.00

項目負(fù)責(zé)人員工資

助學(xué)金

42.00

42.00

0.00

項目聘用學(xué)生崗位費(fèi)用

人員費(fèi)小計

242.00

102.00

140.00

項

目

運(yùn)

行

費(fèi)

宣傳/信息傳播/知識產(chǎn)權(quán)事務(wù)費(fèi)

印刷費(fèi)

3.00

2.00

1.00

版面費(fèi)

8.00

7.00

1.00

項目研發(fā)過程中支付的圖書、版面費(fèi)、審稿費(fèi)、資料費(fèi)、零星檢索費(fèi)等

郵電費(fèi)

1.00

0.00

1.00

郵寄費(fèi)、電話費(fèi)、電報費(fèi)、傳真費(fèi)

網(wǎng)絡(luò)費(fèi)

5.00

2.00

3.00

其他

1.00

1.00

0.00

差旅費(fèi)

國內(nèi)差旅費(fèi)

30.00

10.00

20.00

市內(nèi)交通費(fèi)、外出地差旅費(fèi)（包括住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助及辦公雜費(fèi)）

國際交流費(fèi)

10.00

5.00

5.00

支付項目人員出國的費(fèi)用和邀請外賓的費(fèi)用

協(xié)作費(fèi)

委托業(yè)務(wù)費(fèi)

60.00

40.00

20.00

與國際、國內(nèi)保險公司合作、協(xié)作而支付的經(jīng)費(fèi)

會議費(fèi)

會議費(fèi)

20.00

10.00

10.00

研究過程中為組織開展創(chuàng)意研討、咨詢以及協(xié)調(diào)項目等活動而發(fā)生的會議費(fèi)用

材料費(fèi)

材料購置費(fèi)

20.00

20.00

0.00

單價低于1000元的電子元件器、磨合、紙張等耗材及辦公耗材

其他

其他費(fèi)用

20.00

5.00

15.00

房租費(fèi)、水電費(fèi)、物業(yè)費(fèi)等

招待費(fèi)

5.00

0.00

5.00

項目研發(fā)過程中所發(fā)生的工作餐及公務(wù)招待費(fèi)等

基建費(fèi)

10.00

3.00

7.00

項目使用場地的建設(shè)、修繕類開支

流動資金

20.00

0.00

20.00

項目實(shí)際運(yùn)行過程中需要的周轉(zhuǎn)現(xiàn)金

項目運(yùn)行費(fèi)小計

213.00

104.00

109.00

合計

520.00

236.00

284.00

預(yù)算科目

計劃明細(xì)

預(yù)算（萬元）

資金來源（萬元）

用途

舉債融資

天使投資

設(shè)

備

費(fèi)

設(shè)備費(fèi)

專用設(shè)備購置費(fèi)

60.00

30.00

30.00

購置直接用于平臺設(shè)計發(fā)展的專用設(shè)備

其他設(shè)備購置費(fèi)

5.00

0.00

5.00

購置辦公家具、辦公設(shè)備等

設(shè)備費(fèi)小計

65.00

30.00

35.00

人員費(fèi)

勞務(wù)費(fèi)

工資

200.00

60.00

140.00

項目負(fù)責(zé)人員工資

助學(xué)金

42.00

42.00

0.00

項目聘用學(xué)生崗位費(fèi)用

人員費(fèi)小計

242.00

102.00

140.00

項

目

運(yùn)

行

費(fèi)

宣傳/信息傳播/知識產(chǎn)權(quán)事務(wù)費(fèi)

印刷費(fèi)

3.00

2.00

1.00

版面費(fèi)

8.00

7.00

1.00

項目研發(fā)過程中支付的圖書、版面費(fèi)、審稿費(fèi)、資料費(fèi)、零星檢索費(fèi)等

郵電費(fèi)

1.00

0.00

1.00

郵寄費(fèi)、電話費(fèi)、電報費(fèi)、傳真費(fèi)

網(wǎng)絡(luò)費(fèi)

5.00

2.00

3.00

其他

1.00

1.00

0.00

差旅費(fèi)

國內(nèi)差旅費(fèi)

30.00

10.00

20.00

市內(nèi)交通費(fèi)、外出地差旅費(fèi)（包括住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助及辦公雜費(fèi)）

國際交流費(fèi)

0

5.00

5.00

支付項目人員出國的費(fèi)用和邀請外賓的費(fèi)用

協(xié)作費(fèi)

委托業(yè)務(wù)費(fèi)

60.00

40.00

20.00

與國際、國內(nèi)保險公司合作、協(xié)作而支付的經(jīng)費(fèi)

會議費(fèi)

會議費(fèi)

20.00

10.00

10.00

研究過程中為組織開展創(chuàng)意研討、咨詢以及協(xié)調(diào)項目等活動而發(fā)生的會議費(fèi)用

材料費(fèi)

材料購置費(fèi)

20.00

20.00

0.00

單價低于1000元的電子元件器、磨合、紙張等耗材及辦公耗材

其他

其他費(fèi)用

20.00

5.00

15.00

房租費(fèi)、水電費(fèi)、物業(yè)費(fèi)等

招待費(fèi)

5.00

0.00

5.00

項目研發(fā)過程中所發(fā)生的工作餐及公務(wù)招待費(fèi)等

基建費(fèi)

10.00

3.00

7.00

項目使用場地的建設(shè)、修繕類開支

流動資金

20.00

0.00

20.00

項目實(shí)際運(yùn)行過程中需要的周轉(zhuǎn)現(xiàn)金

項目運(yùn)行費(fèi)小計

213.00

104.00

109.00

合計

520.00

236.00

284.00

1 設(shè)備費(fèi)投入

1）專用設(shè)備

主要為精算部門對平臺運(yùn)算設(shè)計所需要的硬件設(shè)備，主要包括高性能計算服務(wù)器， GPU支持以及數(shù)據(jù)硬盤，需要投入一定資金購買硬件設(shè)備，根據(jù)現(xiàn)階段項目數(shù)量情況，預(yù)計需要2 臺高性能計算服務(wù)器（Nvidia TITAN），單價約20.00 萬元，合計約40.00 萬元；2 臺專門用于存儲的服務(wù)器（Dell R730），單價約10.00萬元，合計約20.00 萬元。總合計約60.00 萬元。

2）其他設(shè)備

按照現(xiàn)有團(tuán)隊規(guī)模及近期可能發(fā)展成的規(guī)模，辦公家具和辦公設(shè)備預(yù)計約需要5.00萬元。

3）合計

專用設(shè)備4 臺，以及辦公家具、辦公設(shè)備，設(shè)備費(fèi)投入預(yù)算合計約為65.00 萬元。

2 人員費(fèi)投入

1）算法研究6名

主要由核心研發(fā)團(tuán)隊編寫，根據(jù)現(xiàn)階段項目數(shù)量情況，包括6名算法工程師。研發(fā)人員按照匹配本項目招聘的需求，算法工程師年薪約為26.00萬元/年/人，4名算法工程師薪資投入104.00萬元/年；1名算法工程師年薪約為23.00萬元/年；1名算法工程師年薪約為23.00 萬元/年。6名研發(fā)人員，薪資投入約150.00萬元/年。

2）綜合事務(wù)專員2名

項目運(yùn)行期間，團(tuán)隊規(guī)模較小，就此考慮招聘2名專職人員，10.00萬元/年/人。負(fù)責(zé)綜合事務(wù)及市場推廣，綜合事務(wù)專員涵蓋負(fù)責(zé)團(tuán)隊的財務(wù)和行政工作，市場推廣專員負(fù)責(zé)對接各家高等學(xué)府、機(jī)構(gòu)，以及合作方。此部分預(yù)計費(fèi)用20.00萬元/年。

3）兼職人員5名

考慮平臺規(guī)模，可再招10名兼職人員，具體負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)處理、標(biāo)注等相關(guān)工作（考慮在校相關(guān)專業(yè)研究生，如保險學(xué)院和會計學(xué)院研究生為主），此部分投入預(yù)計在30.00萬元/年。

4）合計

團(tuán)隊約33 人的人員費(fèi)投入預(yù)算合計242.00萬元/年。

3 運(yùn)行費(fèi)投入

項目運(yùn)行期間可能發(fā)生的版面費(fèi)、材料費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)等，全部費(fèi)用預(yù)算合計約213.00萬元。

4 總費(fèi)用

本項目投入總資金預(yù)算520.00萬元，其中團(tuán)隊將通過申報國家級或省部級的相關(guān)城市管理項目申請政府資助236.00萬元，剩余284.00萬元，團(tuán)隊將籌資進(jìn)行。

預(yù)計的投資數(shù)額：有限公司出資人為自然人和法人的結(jié)合，注冊資為50萬，資金來源將采取股東出資，創(chuàng)業(yè)基金，專項貸款等途徑，同時為了用高校科研力量和社會資源，考慮讓高校技術(shù)入股，占股權(quán)的百分之十。

本項目計劃周期為五年，總投資500萬元人名幣。計劃用210萬投資搭建第三方平臺，連接政府、投資者、中小出海意愿企業(yè)及客戶群體，廣告費(fèi)用計劃50萬，與出海企業(yè)高層、負(fù)責(zé)人以及專業(yè)財務(wù)人員合作，入駐企業(yè)銷售部與資產(chǎn)管理處，針對有需求的客戶群體精準(zhǔn)投放廣告，吸引潛在客戶。80萬用于實(shí)地考察，與長期潛在合作伙伴建立合作，60萬用于客戶的出海信息收集發(fā)放及后續(xù)追蹤服務(wù)企業(yè)，形成良好的售后網(wǎng)絡(luò)。100萬的人工費(fèi)用，平臺維護(hù)費(fèi)用。

（三）資金保障與變現(xiàn)

1.投資人資金保障

（1）在考慮股東投資政策等道德風(fēng)險問題前提下，我方將對企業(yè)經(jīng)營管理者與投資方雙方存在的委托-代理關(guān)系的目標(biāo)函數(shù)進(jìn)行重估調(diào)整核算，以降低代理成本。

（2）在負(fù)債融資前提下，如果企業(yè)經(jīng)營不善，經(jīng)營狀況惡化、債權(quán)人有權(quán)對企業(yè)進(jìn)行破產(chǎn)清算，企業(yè)經(jīng)營管理者將承擔(dān)因企業(yè)破產(chǎn)而帶來的企業(yè)控制權(quán)的喪失。

（3）成立專業(yè)律師顧問團(tuán)隊，對公司日常經(jīng)營管理行為進(jìn)行監(jiān)督?jīng)Q策，同時保障投資方利益，對投資方利益安全實(shí)施全面保障。

2.投資方資金變現(xiàn)

依據(jù)本公司發(fā)展規(guī)劃情況，現(xiàn)本公司提出如下資金變現(xiàn)方式：

（1）我方IPO上市，投資方資金退出

資金退出方式：我方實(shí)施IPO上市

上市方式：境內(nèi)上市

地點(diǎn)：深交所上市

具體過程：

（1）公司通過估值模型合理估計公司的理論價值并選擇累計投標(biāo)發(fā)行方式最終確定發(fā)行價格

（2）公司按照依法行政、公開透明、集體決策、分工制衡的要求，依據(jù)受理、見面會、問核、反饋會、預(yù)先披露、初審會、發(fā)審會、封卷、會后事項、核準(zhǔn)發(fā)行等主要環(huán)節(jié)，

（3）公司實(shí)施IPO階段，投資方依市場情況與自身需要實(shí)施資金退出方案

九、財務(wù)分析

（一）財務(wù)預(yù)測及假設(shè)

本公司在創(chuàng)立初期，主要有如下基本假設(shè)，其中一些數(shù)據(jù)預(yù)測，在前文已經(jīng)進(jìn)行了相關(guān)的闡述。

1. 根據(jù)本公司現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)、能力、潛力和業(yè)務(wù)發(fā)展的各項計劃以及投資項目可行性，經(jīng)過分析研究采用正確的計算方法，本著求實(shí)、穩(wěn)健的原則，并遵循我國現(xiàn)行法律、法規(guī)和制度，在各主要方面與財務(wù)部頒布的企業(yè)會計制度和修訂過的企業(yè)會計準(zhǔn)則相一致。
2. 存貨控制采用先進(jìn)先出法，期末存貨按下期銷售收入的10%提取。
3. 項目期初投資為投資年度年初一次投入；
4. 收入在年末取得，成本、費(fèi)用、稅金等均在年末發(fā)生；
5. 產(chǎn)品經(jīng)研究開發(fā)已成熟，具備技術(shù)上可行性，可以批量生產(chǎn)投放市場；
6. 與項目分析有關(guān)的成本，價格等指標(biāo)均為確定值；
7. 以五年為限對項目進(jìn)行評價；
8. 在確定項目的現(xiàn)金流量時，只考慮全部投資的運(yùn)動情況，而不區(qū)分自己資金和借入資金等具體形式的現(xiàn)金流量。所有資金都視為自有資金看待；
9. 在盈虧平衡分析中，將銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用都看作固定成本。
10. 內(nèi)外部風(fēng)險分析

外部風(fēng)險：

①數(shù)據(jù)安全風(fēng)險：

1）供應(yīng)商的內(nèi)部人員可能存在職業(yè)操守缺失，導(dǎo)致操作失誤或蓄意破壞。

2）由于 SAAS產(chǎn)品使用公共通信線路，“網(wǎng)絡(luò)黑客”容易入侵系統(tǒng)進(jìn)行破壞活動。

3）企業(yè)接入互聯(lián)網(wǎng)增大了系統(tǒng)感染病毒的機(jī)率，防不勝防

②信息泄露風(fēng)險：智能營銷因個人信息的大量集結(jié)所產(chǎn)生風(fēng)險，市場講求效益，企業(yè)追逐利益，在法律制度的監(jiān)管滯后于科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步時，道德選擇與利益追求，相互懷疑與互相信任的考量，都對信息安全產(chǎn)生影響。

③不正當(dāng)競爭風(fēng)險：智能營銷技術(shù)下，信息的快速聚集。無論大型企業(yè)獨(dú)自掌控用戶信息還是在企業(yè)之間進(jìn)行信息交換，都會使得影響銷售價格、投入產(chǎn)出總量的有效信息集中掌握在一個或少數(shù)個行業(yè)大型企業(yè)手中，產(chǎn)生不正當(dāng)競爭的風(fēng)險。

成本控制風(fēng)險：SaaS產(chǎn)品通常是即付即用。隨著業(yè)務(wù)的擴(kuò)展，學(xué)習(xí)和管理新環(huán)境的費(fèi)用加上轉(zhuǎn)移現(xiàn)有技術(shù)到新平臺的費(fèi)用，將無疑增加成本。

內(nèi)部風(fēng)險：

1. 技術(shù)風(fēng)險：SAAS產(chǎn)品與傳統(tǒng)軟件的不同之處在于它要滿足不同領(lǐng)域的不同企業(yè)以及不同的業(yè)務(wù)要求，故此對軟件的實(shí)用性、擴(kuò)展性都有較高要求，在技術(shù)方面的要求就更為嚴(yán)格了。
2. 營銷風(fēng)險：在營銷策略構(gòu)建初期，由于沒有參照數(shù)據(jù)，更多依賴于政策和各種名單庫，但是我們發(fā)現(xiàn)這些庫其實(shí)并不是為某一次營銷策略的人群定制的。因為除了非常明顯的黑名單人群之外，其他名單不具備定向場景的營銷屬性。
3. 人事風(fēng)險：公司技術(shù)人員的資歷也會對整個團(tuán)體的生產(chǎn)技術(shù)產(chǎn)生直接影響。

組織與管理風(fēng)險：

1）由于公司員工不了解網(wǎng)絡(luò)信息安全的基礎(chǔ)內(nèi)容，違背信息安全一般規(guī)定，導(dǎo)致數(shù)據(jù)資料損壞、泄露稱為管理風(fēng)險。

2）智能營銷技術(shù)雖已被投入使用，但因其對高新技術(shù)、專業(yè)人員水平、基礎(chǔ)配套設(shè)施以及企業(yè)高層營銷理念提出很高的要求。

十、法律分析

（一）運(yùn)營階段風(fēng)險及法律分析

工作室的一般工作流程包括原材料采購、加工制造、產(chǎn)品銷售和技術(shù)研發(fā)。這樣一個龐大的流程系統(tǒng)隨時都隱藏著風(fēng)險,只有通過科學(xué)合理的流程優(yōu)化,嚴(yán)格的規(guī)范管理,才能降低流程的風(fēng)險。

（二）總體法律分析及應(yīng)對策略

社會主義市場經(jīng)濟(jì)首先是法律保護(hù)下的符合經(jīng)濟(jì)自身規(guī)律的經(jīng)濟(jì)活動,隨著我國法律法規(guī)的健全,以前諸多經(jīng)營環(huán)節(jié)中的灰色地帶如今已經(jīng)是違法行為，工作室經(jīng)營的法律風(fēng)險正在增加。合同簽訂過程中的詐騙風(fēng)險,原料采購中的行賄和受賄風(fēng)險,生產(chǎn)管理中的瀆職風(fēng)險,財務(wù)管理中的貪污挪用資金風(fēng)險,營銷活動中的虛假廣告風(fēng)險等等,無處不在。

所以,我們必須加強(qiáng)自身的法律風(fēng)險管理,努力提高自身的法律意識與運(yùn)用法律保護(hù)自身合法權(quán)益的水平,做到依法經(jīng)營、公平競爭、合理競爭。