跟單信用證操作的流程簡述如下:

1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付.

2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證.

3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證.

4.通知行通知賣方,信用證已開立.

5.賣方收到信用證,并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后,即裝運(yùn)貨物.

6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交.該銀行可能是開證行,或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行.

7.該銀行按照信用證審核單據(jù).如單據(jù)符合信用證規(guī)定,銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付.

8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行.

9.開證行審核單據(jù)無誤后,以事先約定的形式,對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付.

10.開證行在買方付款后交單,然后買方憑單取貨.

信用證的開立

1.開證的申請

進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后,進(jìn)口商便有責(zé)任開證.第一件事是填寫開證申請表,這張表為開證申請人與開證行建立了法律關(guān)系,因此,開證申請表是開證的最重要的文件.

2.開證的要求

信用證申請的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定,進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行.

信用證開立的指示必須完整和明確.申請人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易,而不是貨物交易.銀行家不是商人,因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語.即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中,如果受益人真的想欺騙,他也無法得到完全保護(hù).這就需要銀行與申請人共同努力,運(yùn)用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證.銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過去已開立的信用證(套證).

3.開證的安全性 北京報(bào)關(guān)員考試

銀行接到開證申請人完整的指示后,必須立即按該指示開立信用證.另一方面,銀行也有權(quán)要求申請人交出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證.

按現(xiàn)行規(guī)定,中國地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行.如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù),中國的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金.

如果申請人在開證行沒有帳號,開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金.這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^抵押或典押實(shí)現(xiàn)(例如股票),但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資.